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火眼金睛识别投资咨询 理性投资远离非法荐股

来源:福建证监局    时间:2018-11-15    浏览:528次

          近年来,随着证券投资需求的不断增加,各类股市“老师”“专家”“股神”粉墨登场,究竟谁是真专家,谁是伪大师?投资者应该如何识别合法的证券投资咨询机构,又该如何理性选择投资咨询服务呢?以下8条技巧,教您火眼金睛识别投资咨询,理性投资远离非法荐股。

  一看业务资质。投资者想要辨别一家机构是否可以从事证券投资咨询业务,应首先核查该机构是否取得中国证监会核准的证券投资咨询业务资质。投资者可以通过登录中国证监会官方网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会官方网站(www.sac.net.cn)查询到合法证券投资咨询机构名单。若通过上述官方渠道未查询到该机构的公示信息,则不要选择此类机构提供的服务,以免上当受骗。

  二看执业资格。除了证券投资咨询机构需要取得中国证监会许可的业务资质外,证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务人员也应具有证券投资咨询执业资格。投资者可以通过中国证券业协会官方网站中的从业人员执业注册信息公示,查询相关人员是否具有证券投资咨询执业资格。

  三看营销方式。证券投资属于高风险投资,任何机构或个人向投资者承诺“稳赚不赔”“保证收益”都是没有根据或难以实现的。证券法律法规规章明文规定禁止证券投资咨询机构对其服务能力和过往业绩进行夸大或虚假宣传,更禁止以任何方式向投资者承诺或保证投资收益。

  四看投顾协议。投资者在与证券投资咨询机构签订投资顾问协议前,还需特别关注以下事项:证券投资咨询机构是否对投资者风险承受能力和服务需求进行充分了解;证券投资咨询机构提供的投资顾问协议中是否约定了证券投资顾问服务的内容与方式、职责与禁止行为、争议或纠纷解决方式等条款;证券投资咨询机构是否充分说明了投资风险,并让您签订了具备中国证券业协会规定必备条款的书面风险揭示书,投资者可通过中国证券业协会官方网站“自律规则”栏,查询中国证券业协会发布的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》。

  五看汇款账户。合法的证券投资咨询机构只能以其自身公司名义对外开展投资咨询业务,也只能以公司名义开立银行账户,不能使用个人银行账户、非本机构银行账户或是微信转账等第三方平台收取任何费用。投资者在汇款环节应当格外谨慎,切勿向合法投资咨询机构专用收款账户以外的其他账户特别是个人账户汇款。

  六留沟通记录。为切实保障投资者的合法权益,建议投资者保存好与证券投资咨询机构及其工作人员之间的QQ、微信、电话、短信等聊天或沟通记录。如若投资者在接受证券投资咨询机构服务过程中,发现该机构或是其工作人员存在违反证券法律法规规章情形,可持保存的证据或线索材料向监管部门反映。

  七持理性心态。证券投资咨询归根结底是由证券投资咨询机构向投资者提供投资建议的服务,最终的投资决策仍须由投资者在谨慎判断后作出,投资风险也须由投资者自行承担。因此,投资者应当审慎对待证券投资咨询建议,时刻保持理性投资心态,切莫过分“依赖”投资顾问提供的投资建议或者认为该建议一定会使您的投资产生盈利或避免损失。

  八须依法维权。投资者在接受合法证券投资咨询机构服务过程中,若发现该机构或其工作人员存在违反证券法律法规规章的情形,可持相关证据线索材料向监管部门举报;若投资者与证券投资咨询机构间存在合同争议纠纷,可通过调解、仲裁、诉讼等民事渠道维护自身合法权益。福建省证券期货业协会可为您提供调解服务,联系电话为:0591-83339322;若投资者受到了非法荐股侵害,应妥善保存好相关证据线索材料,并在第一时间向有关部门举报。


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